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中国人寿内含价值首次超过万亿 三大险种保费收入均有提升

时间:2020-08-28 16:08:27

今年是重振国寿由“开局起势”向“攻坚突破”纵深推进的关键之年。上半年,中国人寿(601628.SH、2628.HK)保持战略定力,统筹推进疫情防控和改革发展,取得了良好的业绩。

8月26日晚间,中国人寿披露半年报。今年上半年,中国人寿实现营业收入5137.35亿元,同比增长12.4%;保费收入4273.67亿元,同比增长13.1%,其中寿险、健康险、意外险三大险种收入增速分别为12.6%、15.8%、10.7%,均超过10%。

报告期内,归属于母公司股东的净利润为305.35亿元,同比减少18.8%;扣除非经常性损益后的归母净利润为305.81亿元,同比减少5.9%。

对于业绩回调,中国人寿表示主要受传统险准备金折现率假设更新、2019年同期执行手续费和佣金支出税前扣除政策调整以及投资收益变化的共同影响。

长江商报记者注意到,在上半年行业整体受到疫情冲击的情况下,各大险企更加注重业务价值提升。今年上半年,中国人寿新业务价值达368.89亿元,同比增长6.7%。上半年末内含价值首次超过一万亿,达到10158.56亿元,较上年末增长7.8%。

而在投资端方面,延续稳定的投资资产结构,上半年中国人寿实现总投资收益为961.34亿元,同比增加72.11亿元,净投资收益773.91亿元,同比增加53.61亿元。

三大险种保费收入均有提升

保险业务方面,今年上半年中国人寿实现寿险业务总保费3461.37亿元,同比增长12.6%;健康险业务总保费为722.64亿元,同比增长15.8%;意外险业务总保费为89.66亿元,同比增长10.7%。

按渠道划分,上半年中国人寿个险板块总保费达3560.75亿元,同比增长10.1%,首年期交保费达822.39亿元,同比增长10.7%。报告期内,个险板块价值创造能力凸显,新业务价值为365.59亿元,占比99.11%,新业务价值率达39.3%,较2019年同期保持稳定。

同期,中国人寿银保渠道总保费达285.42亿元,同比增长70.4%。首年期交保费达118.67亿元,同比增长43.9%。续期保费达164.64亿元,同比增长99.3%,占总保费比重达57.68%,同比提升8.34个百分点。此外,团险渠道总保费165亿元,同比下降1.8%;其他渠道总保费达262.5亿元,同比增长24.8%。

从各板块盈利能力来看,上半年中国人寿来自于寿险、健康险、意外险的利润总额分别为218.5亿元、73.88亿元、1.12亿元,同比增长-20.1%、64%、-75.6%。其中,健康险业务利润大幅提升主要因短期健康险业务增长及质量改善。

长江商报记者注意到,今年是重振国寿由“开局起势”向“攻坚突破”纵深推进的关键之年。尽管受疫情及大环境影响利润额同比有所下降,但中国人寿保持战略定力,坚持发展长期期交业务,业务价值持续提升。

报告期内,中国人寿首年期交保费达941.7亿元,同比增长13.3%,占长险首年保费比重为99.03%,同比提升0.24个百分点;其中,十年期及以上首年期交保费达395.02亿元,同比增长3.7%。

今年上半年,中国人寿新业务价值达368.89亿元,同比增长6.7%。上半年末内含价值首次超过一万亿,达到10158.56亿元,较上年末增长7.8%。长险有效保单数量达3.12亿份,较2019年底增长3%。本报告期内,退保率为0.61%,同比下降0.82个百分点。

将耗资20亿参与万达信息定增

面对复杂的市场环境,中国人寿遵守既定的战略配置策略安排,持续调整内部结构,提高收益稳定性。

今年上半年,中国人寿实现净投资收益773.91亿元,同比增加53.61亿元,同比增长7.4%。受年内利率大幅下行、持仓上市股票股息派发延后等影响,净投资收益率为4.29%,较2019年同期下降37个基点。

报告期内,公司总投资收益为961.34亿元,同比增加72.11亿元,总投资收益率为5.34%,较去年同期下降43个基点。

从投资组合情况来看,截至上半年末,中国人寿主要品种中债券配置比例由2019年底的39.46%变化至38.51%,定期存款配置比例由2019年底的14.97%变化至14.18%,债权型金融产品配置比例由2019年底的11.61%变化至11.33%,股票和基金(不包含货币市场基金)配置比例由2019年底的11%变化至10.66%。其中,债权型金融产品投向主要为交通运输、公共事业、能源等领域,融资主体以大型央企、国企为主。期末公司持仓债权型金融产品中外评AAA级以上占比超过99%。

值得一提的是,8月26日晚另一家A股上市公司万达信息披露,将引入中国人寿作为战投。

据了解,此次万达信息拟非公开发行股票数量不超过9285.05万股,募集资金总额不超过20亿元,全部由中国人寿认购,扣除发行费用后的净额将全部用于偿还银行贷款。

长江商报记者注意到,早在2018年末,万达信息控股股东上海万豪将其所持5500万股股份以总价6.33亿元的价格转让给国寿资产,占公司当时总股本10.99亿股的5.0025%。

在此后的一年时间内,中国人寿自身及其一致行动人频频在二级市场上增持万达信息股份,期间还第二次通过股份受让方式受让上海万豪所持5500万股股份。

截至目前,中国人寿及去一致行动人中国人寿保险集团合计持有万达信息2.16亿股股份,持股比例为18.21%。其中,中国人寿直接持有万达信息2.157亿股股份,为后者第一大股东。

在本次发行完成后,中国人寿及其一致行动人将合计持有万达信息3.09亿股股份,其中中国人寿直接持股3.086亿股,其一致行动人持股5.36万股,合计持股比例24.15%,中国人寿仍为公司第一大股东。但其与第二大股东上海万豪的持股差距将进一步拉开,上海万豪的持股比例则由发行前的16.93%稀释至15.7%。

在8月27日召开的中国人寿2020年中期业绩发布会上,中国人寿副总裁詹忠指出,集团与万达信息的首次合作已经有了成果。万达信息在智慧城市、大数据云计算等领域均有很多优势。在平台资源融合上,双方已经开展了一些运作,未来还会有更多合作。

中国人寿资产管理中心负责人张涤则表示,这项投资还有待银保监会审批以及万达信息股东大会、深交所审批通过、中国证监会作出同意注册发行决定,是一个附生效条件的交易。

来源: 长江商报 编辑: FN008
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